財富自由之道：指數化投資與資產配置策略

  前言 資產配置可以是先求有再求好，逐步完善的過程。 上一篇文章中 ，使用台股發行的ETF實現基本的資產配置。然而，由於台股海外ETF的種類和規模有限，在流動性風險的考量下，僅使用規模大於10億台幣以上的美國市場ETF，未能完整涵蓋全球股債市場。 為了實現更全面的全球分散投資，本文將介紹兩種常見的全球資產配置投資法，並深入解析六檔關鍵ETF，協助投資人使用1~2檔ETF買下全世界，打造完整的全球投資藍圖。 策略一：自行組合全球投資組合 ， 兩檔ETF投資全世界 這種策略的核心是使用兩檔全球性ETF來覆蓋主要資產類別—股票與債券。這種方法的優勢在於簡單透明，同時提供了極高的多樣性。 VT -  全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF) VT是一檔由先鋒（Vanguard）發行的全球股票ETF，它試圖追蹤FTSE全球所有市場指數的表現。簡單來說，VT讓投資者可以一次性投資全球股票市場。 主要特點： 廣泛市場覆蓋 ：包含超過9,000家來自已開發和新興市場的公司 市值加權 ：美國股票約占60%~65%，反映其在全球經濟中的比重 低成本 ：expense ratio（費用率）僅約0.06%，大幅低於主動管理基金 自動再平衡 ：隨著不同地區市場表現而自動調整權重，無需手動干預 擁有VT，等同於擁有了全球股市，無需自行研究個別地區或產業。這使得它成為「全市場投資」理念的絕佳工具，特別適合長期投資者。 VT的深度解析 VT的投資區域分佈、前五大持股區域等資訊，請參考 [009]全球股票型ETF簡介 。 BNDW -  全世界債券ETF(Vanguard Total World Bond ETF) BNDW是VT在債券市場的對應產品，它提供了對全球債券市場的廣泛投資。這檔ETF實際上是由兩檔子基金組成：一檔追蹤美國債券市場(BND)，另一檔追蹤美國除外的國際債券市場(BNDX)。 主要特點： 全球債券多元化 ：包含政府債券、公司債券及其他固定收益證券 貨幣多元化 ：涵蓋多種貨幣計價的債券，降低單一貨幣風險 適度收益 ：提供相對穩定的收益來源 分散投資組合風險 ：債券通常與股票呈現負相關或低相關性，有助於平滑投資組合波動 BNDW的加入可以降低全球投資組合的整體...